L'objectif de ce questionnaire est d'aider les individus à mieux déterminer leur sensibilité au risque (ou tolérance) afin de les guider vers des solutions de placements adaptées. Le comportement face à l'incertain joue, en effet, un rôle déterminant dans l'analyse des comportements d'épargne et de gestion de capital. Car une prise de risque détermine une espérance de rendement.
A partir d'un questionnaire simple, présenté sous forme de formulaire et de loterie, le simulateur détermine un profil d'investisseur construit à partir des travaux de l'unité de recherche sur l'épargne PSE(1), permettant de positionner un investisseur sur une échelle illustrant sa tolérance au risque tenant compte de son expérience.
Par ailleurs, ce questionnaire permet de générer une note de compétence/expérience conforme aux obligations du devoir de conseil.
(1) Luc Arrondel (PSE-CNRS) et André Masson (PSE-EHESS-CNRS), «L'épargnant dans un monde en crise: qu'est ce qui a changé ?», Paris, Editions Rue d'Ulm. Presses de l'École normale supérieure, 2011. Collection du Cepremap.